Un ecosistema di supporto predittivo e in full-mobility

Ogni mattina l'agente riceve una notifica solo per i contenuti rilevanti. La grande quantità di notizie viene filtrata per far emergere tutti i potenziali take-out e le azioni. Le notifiche e la profilazione data-driven sono essenziali per le informazioni più rilevanti:

• Notifiche di qualsiasi tipo (push, email, SMS, ecc.) indipendentemente dai dispositivi utilizzati dall'agente (smartphone, smartwatch, tablet, computer, ecc.) hanno un ruolo fondamentale nel portare notizie e nell'aggiornare la rete di vendita.
• L'action feed è basato sul ruolo (agente, subagente..) e sul profilo.
• Tutti i contenuti sono scelti e mostrati all'agente in base ai suoi interessi e alle sue preferenze.
• Le logiche di profilazione sono costantemente arricchite dalle azioni quotidiane e dalle abitudini d'uso degli agenti.

A prescindere dal fatto che l'agente abbia una scrivania o uno smartphone, l'agenzia è sempre dove serve. I contenuti seguono le esigenze dell'agente, quando e dove sono più utili.

In mobilità:

• I contenuti sono proposti all'agente seguendo il ritmo della sua giornata, le sue abitudini e i suoi compiti.
• Alcuni contenuti possono essere scaricati e utilizzati successivamente offline. (ad esempio in auto, in treno, in aereo).

A casa:

• L'uso di alcuni contenuti può essere interrotto e ripreso in un secondo momento.

In ufficio:

• I contenuti sono anche basati sulla localizzazione, ovvero il sistema suggerisce di consultare i materiali più complessi con schermi desktop.
• Il sistema supporta le operazioni quotidiane aggiungendo informazioni utili ad ogni attività.

L'agente in movimento può inoltrare contenuti rilevanti ai suoi colleghi o alla rete di subagenti e aggiungere suggerimenti o compiti specifici, migliorando la condivisione di idee e informazioni preziose all'interno dell'intera rete di vendita.

• Il responsabile delle vendite può fornire alla rete indicazioni commerciali corrette in modo più semplice e veloce.
• Trasformare le informazioni in azioni: l'agente può condividere bollettini e analisi trasformando ogni notizia in una lista di cose da fare per partner e collaboratori.

L'agente controlla la lista dei prossimi incontri e stabilisce il programma della giornata raccogliendo e allegando tutti i documenti necessari. Gli eventi cross-device e la gestione delle attività consentono di ottimizzare la giornata nei minimi dettagli.

• La gestione degli eventi è completamente integrata nell'ecosistema.
• La gestione degli impegni permette di aggiungere note, offerte e documenti alle voci della riunione.
• Attraverso un navigatore l'agente ottiene sempre il percorso più veloce per evitare il traffico verso il luogo del cliente.

L'agente riceve un elenco dei profili dei clienti più significativi creato da un robo-advisor e basato su un algoritmo che abbina le caratteristiche dei prodotti con il portafoglio clienti: una forma di design sia umano che AI.

• L'algoritmo di machine learning alla base della piattaforma digitale è stato ideato per supportare l'agente nel suo lavoro quotidiano con i clienti finali. Suggerisce l'adozione di prodotti finanziari basati sul profilo del cliente e sulla propensione al rischio, in linea con il comportamento di vendita del consulente.
• La piattaforma stessa è stata progettata per sfruttare i suggerimenti provenienti dall'AI, rendendoli riconoscibili in modo che i gli agenti possano cogliere il meglio da ogni singolo suggerimento.

Poco prima dell'incontro l'agente può consultare il profilo del cliente per ottenere informazioni rilevanti a supporto della vendita. Il sistema sa di cosa ha bisogno l'agente e fornisce contenuti essenziali per l'incontro.

• Pochi minuti prima dell'incontro il sistema fornisce il materiale necessario ottimizzato per il dispositivo dell'agente.
• Durante il meeting, l'agente può condividere materiale con il cliente e acquisire dati personali e documentazione direttamente dall'app.

Dopo l'incontro, l'agente può prendere appunti vocali in merito alle nuove esigenze del cliente.

• L'agente è anche in grado di programmare il sistema con azioni di follow-up e di fissare le scadenze del calendario.
• Utilizzando le interfacce vocali come un modo per comunicare e per smaterializzare "l'agenzia".

L'agente riceve feedback e dati rilevanti sul portafoglio clienti e sulle performance di vendita. L'analisi predittiva può anticipare l'andamento delle vendite e mostrare le opportunità dei clienti.

• L'agente può visualizzare rapidamente i grafici e i trend delle attività di vendita dell'intera rete.
• Una visione d'insieme efficace del profilo di ogni cliente permette di individuare i gap di opportunità per cross-selling e up-selling.

La piattaforma può aumentare le prestazioni dell'intera rete, mentre gli agenti si concentrano sullo sviluppo delle relazioni con i clienti, il miglioramento tecnologico fornito dagli strumenti può incidere su molti aspetti del loro carico di lavoro quotidiano:

• Efficienza - Risparmio di tempo per le operazioni degli agenti e la gestione del cliente 
• Efficacia - Incremento delle vendite con un aumento della soddisfazione e della loyalty dei clienti
• Performance - Monitoraggio e previsione delle performance dell'agente e forecast
• Personalizzazione - Esperienza unica per ogni agente in base al suo profilo, al suo ruolo e alle sue esigenze.
• Omnichannel - Integrazione e sinergie tra il lavoro svolto in ufficio e in mobilità.
• Semplicità - Diminuzione del carico cognitivo per l'agente che può svolgere i suoi compiti tramite smartphone/smartwatch.